Son haftalarda altın fiyatlarındaki hızlı yükseliş, bazı vatandaşların kredi kartı limitlerini kullanarak altın alıp kısa sürede nakde çevirdiği yönündeki iddiaları yeniden gündeme taşıdı. Hukukçular ve sektör kaynakları, bu yöntemi kullananların hem cezai yaptırımlarla hem de yasal süreçlerle karşılaşabileceğini belirtiyor.
“Altın Al, Bozdur, Nakde Çevir” Döngüsü
Ekonomik daralma ve nakit ihtiyacı, bazı kişileri kredi kartı limitleriyle altın almaya yönlendiriyor. İddiaya göre bu altınlar aynı gün içinde nakde çevriliyor ve sistem tarafından fark edildiğinde bankalar risk uyarısı veriyor. Hukukçular, bu tür işlemlerin “kredi kartının kötüye kullanılması”, “bankacılık sistemini yanıltma” ve “vergi kaçırma” gibi suçlamalara zemin hazırlayabileceğine dikkat çekiyor.
Bankalar ve Savcılıklar Devrede
Bazı bankaların, bu tür işlemleri tespit ettiklerinde müşterileri hakkında resmi suç duyurusunda bulunabileceği öne sürülüyor. Borcunu ödemeyen kullanıcılar hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlaması yöneltilebileceği ve para veya hapis cezalarının gündeme gelebileceği belirtiliyor.
Kuyumcular da Denetim Kapsamında
Sadece vatandaşlar değil, aynı gün içinde altın alıp bozduran kuyumcuların da denetim altında olacağı iddia ediliyor. Gelir İdaresi Başkanlığı’nın, vergi usulüne aykırı işlem yapan işletmelere para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulayabileceği ifade ediliyor. Sektör kaynakları, bazı kuyumculara uyarı yazılarının gönderileceğini ve lisans iptali riskinin bulunduğunu aktarıyor.
Yüksek Tutarlı İşlemler Sistem Tarafından İzlenecek
500 bin TL ve üzerindeki altın alım işlemlerinin risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak tespit edileceği öne sürülüyor. Bu tür işlemler sonrasında hem kullanıcı hem de işlem yapılan kuyumcu hakkında denetim başlatılabileceği belirtiliyor.
Bankaların kredi kartı ekstrelerinde uyarı mesajları göndermeye başladığı, mesajlarda kartların kapatılabileceği yönünde ifadeler yer aldığı aktarılıyor.
