Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 200 bin TL ve üzeri para transferleri için beyan zorunluluğu getiren kapsamlı bir düzenleme üzerinde çalışıyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın hazırladığı Genel Tebliğ Taslağı, finansal sistemdeki kayıt dışı işlemleri azaltmayı ve suç gelirlerinin takibini kolaylaştırmayı amaçlıyor. Uygulamanın 2026 yılı itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor.
20 Karakter Zorunluluğu Geliyor
Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki EFT, havale veya nakit işlemlerinde, işlem mahiyetini belirten minimum 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu hale gelecek. Açıklamalar arasında “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi seçenekler olsa da, detaylı bilgi verilmesi gerekecek.
2 Milyon Üstüne Form, 20 Milyon Üstüne Belge Şartı
Taslak metindeki diğer kritik başlıklar şu şekilde:
-
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
-
20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise beyan formuna ek olarak, fonun kaynağına ilişkin ek belge ya da açıklama alınacak.
-
Bankalar ve finansal kuruluşlar, müşteriden gerekli belge ya da açıklamayı alamazsa, işlemi gerçekleştirmeyecek.
Amaç: Suç Gelirlerini ve Kayıt Dışılığı Önlemek
Yetkililer, bu düzenlemenin kara para aklama, vergi kaçırma ve kayıt dışı finansal hareketlerle mücadele açısından büyük önem taşıdığını belirtiyor. Taslağın yürürlüğe girmesiyle birlikte, yüksek tutarlı para transferleri daha sıkı şekilde izlenecek, finansal şeffaflık artırılacak.
