Kara para aklama ve mali suçlarla mücadele kapsamında hazırlanan yeni düzenleme yürürlüğe girdi. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan tebliğle, finans kuruluşlarının müşteri kabul süreçleri ve para transferlerine ilişkin kurallar yeniden belirlendi.
Yeni düzenlemeye göre, Türk vatandaşı olmayan kişilerin kimlik doğrulaması uzaktan yapılabilecek ancak bu süreç sıkı şartlara bağlandı. ICAO standartlarına uygun ve NFC özellikli pasaportlar üzerinden yapılan kimlik doğrulaması, yalnızca özel eğitimli personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek. Pasaport çipindeki veriler ile belge üzerindeki bilgilerin eşleşmesi zorunlu olacak. Eşleşme sağlanamazsa müşteri kabul edilmeyecek.
Adres doğrulama şartı getirildi
Uzaktan müşteri kabulünde beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içinde doğrulanması zorunlu hale getirildi. Bu doğrulama; ikamet belgesi, son üç aya ait fatura veya resmi veri tabanları üzerinden yapılabilecek. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri yapılamayacak.
Riskli ülke kısıtlaması
Finans kuruluşları, kendi risk değerlendirmelerine göre belirledikleri bazı ülke vatandaşlarını uzaktan müşteri olarak kabul edemeyecek.
Para transferlerine ek denetim
Yeni hesaplara para transferi yalnızca kişinin kendi adına kayıtlı banka hesapları üzerinden yapılabilecek. Yurt dışından açılan hesaplara da sadece hesap sahibinin kendi adına olan hesaplardan para gönderilebilecek.
MASAK’a düzenli raporlama zorunluluğu
Finans kuruluşları, uzaktan kimlik doğrulama süreçlerine ilişkin güvenlik tedbirleri ve istatistiki verileri üçer aylık dönemler halinde MASAK’a bildirmekle yükümlü olacak. Ayrıca sistem ve prosedürlere ilişkin bilgilerin müşteri kabulünden itibaren bir ay içinde kuruma iletilmesi gerekecek.
Yeni düzenlemeyle birlikte finansal işlemlerde kimlik ve adres doğrulama süreçleri sıkılaştırılırken, para transferleri daha sıkı denetime tabi tutuldu. Yetkililer, uygulamanın mali suçlarla mücadelede önemli bir adım olduğunu belirtiyor.
