Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve para transferlerine yönelik yeni düzenleme bugün itibarıyla yürürlüğe girdi. Yeni mevzuatla birlikte mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden yapılan para transferleri daha sıkı denetime tabi tutulacak.
200 Bin TL Üzeri Para Transferine Açıklama Şartı
Yeni düzenlemeye göre bir kişinin aynı gün içerisinde yaptığı para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşarsa, bundan sonraki her transfer için işlem açıklaması girilmesi zorunlu olacak. Açıklama yapılmadan para transferi gerçekleştirilemeyecek.
Mobil, İnternet ve ATM İşlemleri Kapsamda
MASAK’ın düzenlemesi yalnızca mobil ve internet bankacılığıyla sınırlı değil. ATM üzerinden yapılan para transferleri de uygulama kapsamına alındı. Kart ile ATM’ye giriş yapan kullanıcılar, gönderdikleri paranın hangi amaçla gönderildiğine dair detaylı açıklama yapmak zorunda kalacak.
Açıklama zorunluluğu, işlem tutarı arttıkça daha kapsamlı hale geliyor. Buna göre:
2 Milyon TL ve Üzeri Transferler
2 milyon TL’yi aşan işlemlerde açıklama yeterli olmayacak, kullanıcıların form doldurması gerekecek.
2 – 20 Milyon TL Arası İşlemler
Aynı gün içinde yapılan transferlerin toplamı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında ise, kullanıcılar “Nakit İşlem Beyan Formu” dolduracak.
20 Milyon TL Üzeri Transferler
20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilecek. Gerekli belgeler sunulmazsa işlem gerçekleştirilmeyecek.
Onaylanmayan Açıklamaya Transfer Engeli
Yeni sistemde yapılan açıklamalar bankalar tarafından değerlendirilecek. Müşterinin beyanının yeterli bulunmaması veya onaylanmaması halinde, ilgili para transferine izin verilmeyecek.
Amaç: Kayıt Dışı Para ve Kara Parayla Mücadele
MASAK tarafından hayata geçirilen düzenlemenin temel amacının, kayıt dışı para hareketlerini ve kara para aklamayı önlemek olduğu vurgulandı. Yetkililer, yüksek tutarlı işlemlerde şeffaflığın artırılmasıyla finansal sistemin daha güvenli hale geleceğini belirtildi.
