Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), özellikle yüksek tutarlı para hareketlerinin şeffaf ve izlenebilir olmasını sağlamak amacıyla internet, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde yeni kurallar getirdi. Yeni uygulama pazar günü yürürlüğe girecek.
Düzenlemeyle, gün içinde toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde kullanıcıların en az 20 karakterlik açıklama girmesi zorunlu olacak. Açıklamanın eksik veya yetersiz olması durumunda transfer onaylanmayacak.
Açıklama limiti 400 bin TL’ye yükseldi
İlk duyuruda günlük açıklama sınırı 200 bin TL olarak belirlenmişti. MASAK, yapılan değerlendirmeler sonucunda bu limiti 400 bin TL’ye yükseltti. Artık tek seferde veya gün içinde yapılan toplam transferler 400 bin TL’yi aşarsa açıklama girilmesi şart olacak.
Yeni işlem kategorileri eklendi
Para transferlerinde işlem nedenini daha net belirlemek için bazı kategoriler eklendi. Kullanıcılar transfer sırasında şu başlıklardan birini seçebilecek:
- Gayrimenkul alımı
- Araç alımı
- Borç ödeme
- Bağış
- Sigorta ve sağlık harcamaları
- Kripto varlık işlemleri
- Şans oyunu ödemeleri
- Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” olarak işaretlenen transferlerde ise ek açıklama talep edilecek. Bu sayede işlemler daha kolay analiz edilebilecek ve şüpheli hareketler hızlıca tespit edilebilecek.
Yüksek tutar için ek yükümlülükler
400 bin TL üzerindeki transferler sadece açıklama zorunluluğu ile sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı işlemler için ek belgeler de gerekecek:
- 2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
- 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler sunulacak.
MASAK’ın yeni düzenlemesi, yüksek tutarlı para transferlerini daha şeffaf hale getirerek finansal suçlarla mücadeleyi güçlendirmeyi hedefliyor. Pazar gününden itibaren uygulanacak kurallarla, hem kullanıcılar hem de bankalar için yeni bir denetim ve şeffaflık dönemi başlayacak.
